Para esse planejamento além das "categorias" imagino os itens abaixo.
Metas com data e valor para um objetivo
Limites para reservas com baixa liquidez
Controle de gastos
Investimentos periódicos
Gráficos comparando índices de mercado ou de *pessoas que queiram compartilhar
Painéis customizaveis para acompanhamento
Relatórios periódicos
Notificação de desvios no que foi planejado